רקע כללי:

תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם. בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים המשפיעים על אורח חייהם ואשר עשויים לעצב את עתידם.

התארכות תוחלת החיים מזמנת לעובדים הפורשים אתגרים רבים הן במישור האישי, והן במישור הפיננסי. קיימת התמודדות מתמדת עם הצורך בצבירת נכסים מספקת עד מועד הפרישה, לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.

הבנת תהליך תכנון פרישה מעבודה הנו,  חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר ועבור כל אדם בארגון אשר יש לו חלק בתהליכי פריישה של עובדים ובהם מנהלי כוח אדם, מנהלי כספים, מנהלי חשבונות וחשבי שכר. 

תכנון פרישה  מבטיח לעובד מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק. תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים. מכאן עולה החשיבות להביא למודעות של כל פורש בישראל, את הצורך לעבור תהליך זה , ללא קשר אם הארגון משלם בעסורו או עושה זאת עצמאית.